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個人投資者風險承受能力評估問卷

 

尊敬的投資者:

本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況,借此協助您選擇合適的產品或服務類別,以符合您的風險承受能力。

風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個環節,其目的是使本公司所提供的產品或服務與您的風險承受能力等級相匹配。

本公司特別提醒您:本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性職責,并不能取代您自己的投資判斷,也不會降低產品或服務的固有風險。同時,與產品或服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。

本公司的適當性匹配意見不表明本公司對產品或者服務的風險和收益做出實質性判斷或者保證;您應當在了解產品或者服務情況,聽取本公司適當性意見的基礎上,根據自身能力審慎決策,獨立承擔投資風險。

本公司提示您:本公司根據您提供的信息對您進行風險承受能力評估,開展適當性工作。您應當如實提供相關信息及證明材料,并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。

本公司建議:當您的各項狀況發生重大變化時,需對您所投資的產品及時進行重新審視,以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。

一、財務狀況
1、您的主要收入來源是:
A.工資、勞務報酬 B.生產經營所得
C.利息、股息、轉讓證券等金融性資產收入 D.出租、出售房地產等非金融性資產收入
E.無固定收入    
2、最近您家庭預計進行證券投資的資金占家庭現有總資產(不含自住、自用房產及汽車等固定資產)的比例是:
A.70%以上 B.50%-70%
C.30%-50% D.10%-30%
E.10%以下    
3、您是否有尚未清償的數額較大的債務,如有,其性質是:
A.沒有
B.有,住房抵押貸款等長期定額債務
C.有,信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務
D.有,親朋之間借款
4、您可用于投資的資產數額(包括金融資產和不動產)為:
A.不超過50萬元人民幣
B.50萬-300萬元(不含)人民幣
C.300萬-1000萬元(不含)人民幣
D.1000萬元人民幣以上
5、您的家庭可支配年收入為(折合人民幣):
A.50萬元以下 B.50-100萬元
C.100-500萬元 D.500-1000萬元
E.1000萬元以上    
二、投資知識
6、以下描述中何種符合您的實際情況:
A.現在或此前曾從事金融、經濟或財會等與金融產品投資相關的工作超過兩年
B.已取得金融、經濟或財會等與金融產品投資相關專業學士以上學位
C.取得證券從業資格、期貨從業資格、注冊會計師證書(CPA)或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項及以上
D.我沒有與金融產品投資相關的學歷、資質或工作經歷,但我自己學習、了解過一些投資方面的知識
E.我不符合以上任何一項描述    
三、投資經驗
7、 您的投資知識可以被概括為:
A.有限:除銀行活期賬戶和定期存款外,我基本沒有其他投資經驗
B.一般:除銀行活期賬戶和定期存款外,我購買過基金、保險等理財產品,但還需要進一步的指導
C.豐富:我是一位有經驗的投資者,參與過股票、基金等產品的交易,并傾向于自己做出投資決策
D.非常豐富:我是一位非常有經驗的投資者,參與過權證、期貨或創業板等高風險產品的交易
四、風險偏好
8、當您進行投資時,您首先考慮的是:
A.盡可能保證本金安全,不在乎收益率比較低 B.產生一定的收益,可以承擔一定的投資風險
C.產生較多的收益,可以承擔較大的投資風險 D.實現資產大幅增長,愿意承擔很大的投資風險
E.我不能承受任何投資損失    
9、您打算將自己的投資回報主要用于:
A.改善生活 B.個體生產經營或證券投資以外的投資行為
C.履行扶養、撫養或贍養義務 D.本人養老或醫療
E.償付債務    
五、其他信息
10、 您的年齡是:
A.18-30歲 B.31-40歲
C.41-50歲 D.51-60歲
E.超過60歲 F.不滿18歲
11、您的最高學歷是:
A.高中或以下 B.大學專科
C.大學本科 D.碩士及以上
六、投資目標
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A.0到1年 B.1到5年
C.無特別要求    
13、您打算重點投資于哪些種類的投資品種?(注:本題可多選,但評分以其中最高分值選項為準)
A.債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種
B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種
C.期貨、融資融券、股票質押式回購交易、約定購回式證券交易等
D.復雜或高風險金融產品或服務
E.其他產品或服務    
 
自然人客戶評分表

題號

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

A

5

1

8

0

1

8

1

-100

8

5

0

2

1

B

8

2

4

2

2

8

4

6

5

6

2

4

4

C

7

3

2

4

4

8

7

9

3

4

3

6

6

D

6

5

1

6

6

4

10

12

2

2

4

 

8

E

0

8

 

 

8

0

 

-100

1

1

 

 

4

F

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

 

 

 

自然人五檔分類標準

得分區間

保守型

謹慎型

穩健型

積極型

激進型

得分下限

 

20

37

57

83

得分上限

19

36

53

82

100

 


個人客戶測評判斷邏輯

 

一、新開戶測評的客戶:

1、如果客戶勾選了第8題的A選項,13題只能選A,無法選擇其他選項,客戶測評結果為保守型C1。

2、如果客戶選了第8題的E選項,本次操作無法繼續,結束開戶。

3、如果客戶測評結果為保守型C1且年齡未滿18周歲,則測評結果為保守型C1最低類別。

二、后續自主測評的客戶:

1、客戶有股票賬戶或封基賬戶,不予選擇第8題的E選項。

2、客戶若無股票賬戶或封基賬戶,如果第8題選E,13題也只能選A,無法選擇其他選項,測評結果為保守型C1最低類別。

3、不論客戶是否有股東賬戶或封基賬戶,只要勾選了第8題的A選項,則第13題只能選A,無法選擇其他選項,測評結果為保守型C1。

4、如果客戶測評結果為保守型C1且年齡未滿18歲,則測評結果為保守型C1最低類別。

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